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회사 개요: “국내 1위 ERP 솔루션 기업, 데이터 중심의 디지털 혁신 주도”
더존비즈온은 기업용 소프트웨어, 특히 ERP(전사적 자원관리 시스템) 분야에서 국내 시장 점유율 1위를 자랑하는 IT 전문기업입니다.
사업은 크게 다음과 같은 영역으로 구성됩니다:
- Lite ERP / Standard ERP / Extended ERP: 기업 규모에 따라 최적화된 ERP 솔루션 제공
- 회계, 인사, 그룹웨어, 클라우드 등 기업 통합 서비스
- 데이터 기반 디지털 금융 사업 강화 중
최근엔 ‘ERP → 데이터 → 금융’으로 이어지는 디지털 전환 생태계의 완결판을 준비 중이며, 여기서 핵심은 바로 ‘뱅킹’입니다.
🧩 제주은행 지분 인수: 인뱅 포기? No! 더 빠르고 안전한 길을 선택
더존비즈온은 2025년 4월, 제주은행의 제3자 배정 유상증자에 참여해 **14.99%의 지분(570억 원 규모)**을 인수했습니다.
이는 법적으로 허용된 최대 투자 한도이며, 신한금융그룹과 함께 디지털 금융 사업을 본격 확장할 기반이 된다고 평가됩니다.
🧠 과거 제4 인터넷은행 설립을 직접 추진했지만, **높은 자본금 부담(6~7천억 원 추정)**과 긴 회수 기간을 감안해 우회 전략으로 전환한 셈입니다.
이점 요약:
- 투자금 1/10 수준으로 리스크 최소화
- 본업(ERP) 수익성 유지
- 2024년 제주은행 순이익 기준으로 지분법 이익도 바로 반영 가능
📈 실적 흐름 및 전망: 안정적 성장 지속 + ONE AI 효과 가시화
🔹 2024년 → 2025년 전망치 (단위: 억 원)
구분 2024년 2025년E YoY 성장률
| 매출 | 4,023 | 4,504 | +12.0% |
| 영업이익 | 881 | 995 | +13.0% |
| 당기순이익 | 780 | 701 | -10.2% |
| 영업이익률 | 21.9% | 22.1% | 안정적 유지 |
- Lite/Standard ERP 매출 증가,
- ONE AI 도입 효과 본격화,
- 디지털 뱅킹 매출 기대감 → 분기별 성장이 점진적으로 강화될 것으로 전망됩니다.
🚀 주가 & 투자 포인트
- 현재 주가(4/18 기준): 62,900원
- 목표 주가: 100,000원 (상승여력 +59%)
- ROE: 2025년 예상 12.4%
- PER: 25배 수준, 동종업계 대비 프리미엄 밸류 유지
- 배당수익률: 0.8%
더존비즈온의 주가는 PER 25배 이하로 내려간 적이 없을 정도로 프리미엄이 유지되는 종목이며, 실질적인 수익 성장 + 안정성 두 마리 토끼를 동시에 잡고 있다는 평가를 받고 있습니다.
🧠 미래 성장 가능성 정리
성장축 내용
| 📊 ERP 사업 | 시장 내 높은 점유율 + AI 결합 통한 효율성 확대 |
| 💳 디지털 금융 | 제주은행 인수로 뱅킹 라이선스 활용 가능, 플랫폼 금융 실현 |
| ☁ 클라우드 & 데이터 | 기업 데이터 수집-분석 기반 B2B 생태계 강화 중 |
| 🧠 ONE AI | 기업용 AI 솔루션으로 차별화된 경쟁력 확보 |
✅ 결론: “더존비즈온은 ERP기업이 아니다. 데이터 기반 핀테크 플랫폼 기업이다.”
ERP의 최종 퍼즐인 뱅킹 사업까지 완성되면 더존비즈온은 단순 소프트웨어 기업을 넘어선 디지털 인프라 기업으로 재평가 받을 가능성이 큽니다.
변동성 높은 시장 속에서 ‘실적 기반 프리미엄’을 유지하는 보기 드문 종목이기도 하죠.
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